Онлайн казино со сроком вывода банковским переводом 2-6 дней

Рейтинг надежности онлайн казино за 2020 год:
  • СОЛ Казино
    СОЛ Казино

    1 место в рейтинге! Моментальные выплаты!

  • ФРЭШ Казино
    ФРЭШ Казино

    Приветственный бонус 20 000 руб! Быстрые выводы!

Как вывести деньги с онлайн казино Вулкан

Играя в онлайн-игры многие на реальные деньги, у многих игроков возникают трудности с выводом денежных средств. Для того чтобы исключить вероятность появления трудностей, следует изначально соблюдать установленные правила. Если допустить серьезные ошибки, то аккаунт могут заблокировать. Как вывести деньги с Вулкана правильно? Какие способы являются самыми удобными и выгодными?

Можно ли вывести деньги с казино Вулкан

Онлайн-казино предоставляет высокий уровень обслуживания и обеспечивает конфиденциальность данных каждого клиента. Невероятно удобный ресурс имеет массу преимуществ следует выделить быстрые выплаты выигрышей и возможность стать победителем 24/7.

Большинство новых участников сталкивается с проблемой вывода денежных средств с баланса. Проблема заключается в том, что они изначально допускают ошибку. Обратите внимание, что переводить свои выигрыши можно только на те счета, с которых был внесен депозит.

Представлено несколько способов для вывода, среди которых следует выделить наиболее востребованные:

  • Электронные кошельки (Киви, WebMoney, Яндекс.Деньги).
  • Пластиковые карты (MasterCard/VISA).
  • Мобильные номера (различные операторы).
  • Сторонние сервисы (Moneta.ru, Moneybooker).

Каждый из представленных вариантов имеет определенное комиссионное отчисление и лимиты. Обратите внимание, что размер комиссионных отчислений может изменяться. Именно поэтому перед тем, как создавать платеж, следует уточнять информацию.

Как выводить деньги с онлайн казино Вулкан

Как вывести деньги с онлайн казино Вулкан при достижении максимальных лимитов? В этом случае клиенту присваивается VIP или GOLD статус, и все переводы лично обсуждаются с менеджером. Как правило, деньги остаются на балансе личного профиля до следующего календарного периода и могут использоваться для игры в слоты.

Для моментального вывода следует предварительно верифицировать свой аккаунт – загрузить сканы документов, которые подтверждают личность. В некоторых случаях менеджеры онлайн-казино требуют проведение сеанса видеосвязи, чтобы убедиться в том, что имеют дело с тем человеком, на имя которого создан аккаунт.

Как вывести деньги с Вулкана на карту

Вывод денег из казино Вулкан на пластиковую карточку – самый простой и надежный вариант:

  1. Сейчас пластик имеется у каждого.
  2. Средства без посредников гарантированно зачисляются на счет.
  3. Комиссионные выплаты следует платить только банку.

Среди недостатков следует выделить то, что выплата может быть проведена не сразу, а спустя некоторое время – день и даже неделя. Используя данный вариант для выплат, пользователь должен быть готов к тому, что придется подождать.

Как вывести деньги с Вулкан казино на карту Сбербанка

Сбербанк является самой крупной финансовой организацией в России и имеет незапятнанную репутацию. Многие клиенты онлайн-казино отдают предпочтение именно этому варианту.

Рейтинг казино на русском языке:
  • СОЛ Казино
    СОЛ Казино

    1 место в рейтинге! Моментальные выплаты!

  • ФРЭШ Казино
    ФРЭШ Казино

    Приветственный бонус 20 000 руб! Быстрые выводы!

Перед тем как вывести деньги с Вулкан казино на карту, следует ознакомиться с пошаговым руководством:

  • Войти в «Кассу», в раздел «Вывод средств».
  • Выбрать способ вывода «Пластиковые карты».
  • Среди представленных вариантов указать «Сбербанк».
  • Ввести сумму для вывода и подтвердить транзакцию.

Помните, что вывести выигрыш можно только на тот счет, с которого был зачислен депозит. Иного варианта проведения выплат не предусмотрено.

Если у Вас остались вопросы или есть жалобы — сообщите нам

Как вывести деньги с казино Вулкан на Киви кошелек

Как снять деньги с казино для перевода на счет платежной системы КИВИ? Этот вариант аналогичен при работе со всеми кошельками электронного образца. Необходимо войти в Кассу и выбрать способ вывода – «Электронный кошелек», где выбрать систему Киви.

Основные преимущества перевода на Qiwi:

  1. Высокий уровень комфорта – единоразово зарегистрировавшись в системе и внеся депозит можно в дальнейшем использовать данный счет для вывода.
  2. Минимальные комиссионные отчисления – электронные платежные системы являются самым выгодным вариантом для перевода баланса, т. к. изымают минимальные комиссионные.
  3. Быстрые перечисления – при работе с электронными платежными системами, денежные средства поступают на счет практически моментально.

Для того чтобы сделать перевод на Киви кошелек можно использовать мобильное приложение. Данный вариант является упрощенным и не требует затраты большого количества времени.

Онлайн-казино «Вулкан» заботится о каждом пользователе, поэтому предоставляет максимально качественное обслуживание. Если учитывать отзывы, то ни разу небыло такой ситуации, когда казино не выплачивало выигрыши. Среди самой распространенной причины банов аккаунтов следует выделить использование чужих счетов для внесения депозита.

Заключение

Вывод средств с онлайн-казино предусмотрен несколькими способами. Каждый пользователь может подобрать для себя наиболее удобный вариант проведения транзакции Лучше всего использовать проверенные варианты, такие как банковский счет, пластиковые карты Виза или Мастеркард или же электронные кошельки. При работе со сторонними сервисами нужно быть осторожным. В данном случае может потребоваться оплатить большую комиссию. Также можно столкнуться с мошенниками.

Средние сроки для зачисления выигрыша на счет пользователя составляют от 7 до 10 дней. Как правило. Все происходит гораздо быстрее. При возникновении спорных ситуаций можно связаться со службой поддержки клиентов по электронной почте или позвонить по номеру: +7(499)346-72-73. Опытные сотрудники помогут решить любой вопрос информационного и технического плана.

�� Как выводить деньги с казино

Игроку, которому неожиданно посчастливилось выиграть крупную денежную сумму в азартных играх, зачастую приходится оперативно решать вопрос, как снимать деньги с казино без проблем. В реальном наземном заведении, правило достаточно простые – выиграл, забрал фишки и обменял их в кассе, которая находится прямо в здании. В виртуальном варианте, система вывода, равно как и ввода денежных средств имеет отличительные черты. Первым делом, рекомендуется ознакомиться с правилами или офертой, в части пополнения и как выводить деньги с интернет казино.

  • Основано: 2020
  • Количество игр: 663+
  • Софтов: 7
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 1200+
  • Софтов: 26
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 1200+
  • Софтов: 26
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 300+
  • Софтов: 13
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 300+
  • Софтов: 19
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 289+
  • Софтов: 19
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 400+
  • Софтов: 20
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 286+
  • Софтов: 5
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 1100+
  • Софтов: 12
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 900+
  • Софтов: 16
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 270+
  • Софтов: 15
  • Основано: 2009
  • Количество игр: 283+
  • Софтов: 17
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 188+
  • Софтов: 15
  • Основано: 1999
  • Количество игр: 297+
  • Софтов: 14
  • Основано: 2006
  • Количество игр: 313+
  • Софтов: 13
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 120+
  • Софтов: 10
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 289+
  • Софтов: 19
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 90+
  • Софтов: 5
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 120+
  • Софтов: 10
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 91+
  • Софтов: 6
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 850+
  • Софтов: 16
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 1100+
  • Софтов: 20

  • Основано: 2020
  • Количество игр: 1000+
  • Софтов: 17
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 90+
  • Софтов: 4
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 168+
  • Софтов: 9
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 140+
  • Софтов: 4
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 100+
  • Софтов: 4
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 1800+
  • Софтов: 25
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 1200+
  • Софтов: 21
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 140+
  • Софтов: 8
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 75+
  • Софтов: 5
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 90+
  • Софтов: 4
  • Основано: 2020
  • Количество игр: 2000+
  • Софтов: 20

�� Какое интернет казино выводит деньги?

Название заведения КПД отдачи Минимальная сумма для вывода, в рублях Суточный лимит, в USD Срок вывода Наличие Холда
Ва-Банк 0,929 500 1 тысяча В течение 24 часов Отсутствует
Азарт-Плей 0,9295 300 500 В течение 24 часов Есть
Франк Казино 0,931 300 2,5 тысячи В течение 24 часов Есть
Эльдорадо 0,9312 100 500 В течение 24 часов Отсутствует
Азино 777 0,9314 100 5 тысяч В течение 24 часов Есть
Лото Ру 0,9323 Не ограничено Не ограничено В течение 24 часов Есть
Вулкан 0,9325 300 500 В течение 24 часов Отсутствует
Казино Х 0,9325 150 5 тысяч 8 часов Есть
Джойказино 0,9325 500 5 тысяч 8 часов Есть
Супер Слотс 0,9328 500 250 В течение 24 часов Есть

Клиенту платформы будут предложены различные схемы вывода средств с казино. По мнению большинства, меньше всего комиссионных сборов будет для международных банковских карт. Неплохие варианты предусмотрены для вывода денежных средств на электронные платёжные система типа Яндекс-Деньги, Вебмани или Киви, а также на электронные площадки, которые легально работают на территории вашей страны проживания.

  • Вебмани, Яндекс-Деньги, Киви. Наиболее популярные площадки, где игрок может ознакомиться с подробными правилами, как выводить деньги с казино. Небольшие комиссии, моментальные схемы вывода отлично зарекомендовали себя.
  • Карты Виза, Мастеркард. Второй по популярности сервис вывода денежных средств, где используются небольшие комиссии.

Что делать если казино не выводит деньги? Чаще всего это связано с особенностями работы сервиса, не исколочены технические накладки или вы превысили допустимый лимит. В любом случае, рекомендуется связаться со службой техподдержки и решить вопрос. Не рекомендуется использовать сомнительные площадки, которые не подкреплены дополнительными гарантиями безопасности.

�� Куда лучше выводить деньги с онлайн казино?

В некоторых ситуациях бывают нюансы политики заведения, так, отвечая на вопрос как снять деньги с казино Вулкан Делюкс, необходимо учитывать, что минимальный вывод составляет в размере 300 рублей. Вам нужно «нагнать» эту сумму, и после этого вам будет доступен вывод. А вот в АзартПлей, необходимо добиться минимального вывода в размере 500 USD, в Джойказино – сумма вывода от 5 тысяч долларов сутки.

�� Как вывести деньги из онлайн казино?

Точно также можно однозначно ответить на вопрос, можно ли снять деньги с казино 777, которое предъявляет аналогичные требования к геймерам. В личном кабинете игрок должен будет загрузить сканы требуемых документов и даже справок:

  • Загрузите страницу паспорта с вашей фотографией и регистрацией.
  • Копия любого документа, который подтверждает вашу регистрацию в паспорте. В этом случае подойдёт любая справка из ЖКХ, налогового органа, и даже счёт мобильного телефона.
  • Скриншот с платёжной системы, откуда был произведён платёж на депозит. Это потребуется также для ситуации как снять деньги с мобильного онлайн казино. В данном случае необходимо чётко видеть на скриншоте ваш номер мобильного телефона, ваши персональные данные, а также номер счета и адрес E-mail.
  • Для карты необходимо предоставить скриншот обеих сторон, при этом для обратной стороны необходимо закрыть сведения поля CVS или CVV.

Рекомендуется все эти операции проделать до того, как вы начнёте играть в автоматы. Если вы решили ввести деньги заранее, но не прошли полную верификацию, все равно придётся проделать данную операцию в соответствии с требованиями вашей площадки. Прежде чем начать решать проблему как выводить деньги с онлайн казино, обязательно ознакомьтесь с требованиями по верификации.

Название Количество софтов Количество игр Максимальный размер вывода, в USD Время для вывода
Эльдорадо 6+ 660+ 5 тысяч сразу
Вулкан Делюкс 12+ 302+ 1 тысяча сразу
Казино Х 25+ 1195+ 5 тысяч сразу
Франк Казино 20+ 1199+ 60 тысяч сразу
Колумбус Казино 10+ 990+ 60 тысяч сразу
Ва Банк 12+ 310+ 1 тысяча После рассмотрения заявки, от 0,5 часов
Азино 777 19+ 1090+ 1 тысяча После рассмотрения заявки, от 0,5 часов
Вулкан Неон 5+ 100+ 1 тысяча После рассмотрения заявки, от 0,5 часов
Дрифт казино 15+ 840+ 60 тысяч сразу
ЛотоРу 13+ 295+ 1 тысяча После рассмотрения заявки, от 0 часов

�� Что делать если казино не выводить деньги?

Иногда геймер попадает в тупиковую ситуацию, когда не может решить вопрос, как вывести деньги из онлайн казино, если все способы испробованы. Некоторые пользователи забывают, что есть такой важный момент вывода – это холдирование, или по-простому холд. Что это такое? Определяя для себя какое казино выводит деньги, помните, что, например, в Казино Х, Азарт Плей, Джой Казино или Супер Слотс есть партнёрские программы с платёжными сервисами. Эти программы обрабатывают в порядке очереди запросы на вывод денежных средств.

Естественно, такое условие не нравится многим клиентам, которые вынуждены ждать свои деньги по нескольку дней подряд. В связи с чем затягивается процесс вывода? Вы же не желаете быть обманутым? Хотите, чтобы деньги были перечислены именно вам, а не мошеннику? Для этих целей разработан сервис холдирования, который проверяет базу клиента, пусть и определённое время.

Для проверки включают сервисы контроля специальных программ, которые анализируют ваши действия последнее время. Если у вас все в порядке, то деньги можно будет получить сразу. Если виртуальная машина усомнилась в ваших сведениях, придётся подождать, пока проверят вашу базу. Возможно, проверку придётся осуществлять вручную. В итоге, вы все равно получите свои честно заработанные деньги в казино.

�� Как снимать деньги с казино?

  • Делайте скриншоты личного кабинета, пополнения депозита и все финансовые операции. Это поможет вам отследить цепочку и оператору разрулить ситуацию.
  • Если не помогает техподдержка, найдите крупные игровые форумы и создайте отдельную ветку, прикрепите ваши скрины. Оператор заведения не станет молчать, так как ему важна репутация. В любом случае, плохой результат или молчание – признак ненадёжности платформы. Любая реакция оператора казино – признак доверия, что с вами ведут диалог.
  • В официальном казино, если имеется лицензия, можно обратиться за разъяснением в лицензионную службу, которая реагирует на действия казино. Регулятор не станет молчать по вашей проблеме, и вы обязательно получите ответ. Единственный минус, ответа придётся ждать долго, в среднем 30-45 дней.

Некоторые игроки не понимают сути бонуса, и иногда им кажется, что заведение или зеркало сайта казино занизило выигрыш, не учитывая бонусные предложения. Необходимо детально ознакомиться с условиями бонусной программы, возможно, вы не до конца выполнили требования, например, не отыграли весь предложенный вам бонус.

❓ Часто задаваемые вопросы

Я первый раз поставил на вывод средства с казино, но не могу получить деньги. В чем дело?

Если вы новичок, то, скорее всего не выполнила условия по маркетинговой программе по использованию бонуса. Обратитесь в техподдержку и получите исчерпывающий ответ.

Что такое холд, отдают ли деньги казино после этого?

Холдирование, это партнёрское соглашение между казино и платёжным сервисом. Необходимо время для ваших финансовых операций. Если вы не мошенник, тогда деньги получите в полном объёме.

У меня заблокировали аккаунт. С чем это связано?

Скорее всего, вы нарушили правила работы в онлайн казино. Если это незначительные технические проблемы, например вы, превысили лимит, но честно заработали, напишите в техподдержку и вас разблокируют. Если вы используете незаконные ПО для игры, тогда ваш аккаунт будет заблокирован навечно.

Могу ли использовать для вывода одновременно карту и платёжный электронный сервис?

Можете выбрать любой сервис, в том числе вывод на телефон. Ознакомьтесь с условиями заведения какие суммы доступны для вывода на указанный вами способ.

Я зарегистрировался ранее и меня просят снова подтвердить свои персональные данные. Законно ли это?

Да, законно. В целях предотвращения мошенничества, даже если вы не первый год работаете в казино, оператор вправе от вас потребовать подтвердить свою личность.

Может ли кто-то, кроме техподдержки решить вопрос с выводом денежных средств?

Если оператор имеет лицензию, то у него есть контролирующий орган. Напишите обращение в этот орган, и вашу проблему решат. Дополнительно можно использовать для разрешения ситуации крупные и проверенные игровые форумы в сети.

�� Отзывы о выводе средств с казино

Не первый раз играю в автоматы в Казино Х, и пару раз были проблемы с выводом, я перебрала лимит. Написала в техподдержку и буквально на следующий день получила все свои деньги.

Уже много лет являюсь поклонником Вулкан Делюкс, где играю в любимы автоматы. Проблем с выводом денег никогда не было, и даже пару раз меня заблокировали, но написал в техническую службу и весь инцидент был исчерпан.

Играю в Дрифт казино несколько месяцев, в месяц у меня выходит примерно до 100 тысяч рублей. С выводом проблем нет, но нужно аккуратно помнить про лимиты. В любом случае всегда адекватно решаю проблему.

У меня постоянно пилит жена, что денег мало. В прошлом году решил по совету друга заработать в Азарт Плей. Теперь имеют 40 кусков в месяц. Вывожу всегда на карту Виза – удобно, практично и маленькие комиссии.

В выходные, особенно зимой мне нечего делать. Посвятил себя игрой в казино Азино 777. За два дня зарабатываю столько, сколько получаю за 15 дней на заводе. Все супер, деньги получаю на мобильный, проблем с выводом нет. После этого с мобильного вывожу на карту или расплачиваюсь виртуальной картой МТС.

Играл пару месяцев казино Лото Ру, и тут неожиданно меня заблокировали, не смог вывести деньги. Оказалось, я перебрал лимит. Написал в техподдержку, прикрепил сканы документов и в течение 2 дней получил свои кровные. Перенервничал, конечно же, но все разрешилось само собой.

Банк заблокировал счет после перевода крупной суммы в онлайн-казино

Здравствуйте. Ситуация в том что я играю в онлайн казино и перевела за два месяца около 2млн рублей. Банк заблокировал мой счёт и просит какие то подтверждающие документы. Что делать, и чем это грозит?

Ответы юристов ( 2 )

Доброго Вам дня!
Условия переводов, в том числе ограничение по сумме единовременного перевода, сумме переводов в опер. день, месяц) между счетами физ. лиц по системам банк-клиент банки устанавливают самостоятельно. Необходимо обращаться в банк, в котором открыт счет, с которого будет осуществлён перевод.
Как правило максимальные суммы по разовой операции через интернет-банкинг не превышают 50-100 тыс. рублей для простых клиентов, и 500-600 тыс. рублей для привилегированных клиентов.
Если необходимо осуществить перевод на большую сумму, то необходимо обратиться в офис банка и лично подписать платежное поручение/заявление на перевод.
Если сумма превышает 600 тыс. рублей, то валютный контроль банка не пропустит перевод и запросит подтверждающие документы (например, договор), поскольку данное требование установлено ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Но валютный контроль и при меньшей сумме может запросить подтверждающие документы, если возникнут сомнения в законности переводов.
— У систем электронных денег также существуют лимиты.
Яндекс.Деньги:
Идентифицированные пользователи могут отправить не более:
500 000 рублей единовременно;
1 000 000 рублей в сутки.
Анонимные пользователи могут перевести не более:
15 000 рублей единовременно;
60 000 рублей в сутки;
100 000 рублей в месяц.
RBK Money:
Перевод денег другим пользователям систем:
Стандартный кошелек (анонимный) — до 15 000 руб. единовременно,
600 000 руб. в месяц
Профессиональный кошелек — 600 000 руб. в месяц
— Неидентифицированные клиенты без открытия счета могут отправлять не более 15 000 рублей, в том числе электронных, единовременно (п. 1.4. ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Об ответственности за перевод сверх лимитов можно и не говорить, поскольку банк/интернет-система просто не пропустит Ваш платеж, если он не удовлетворяет требованиям, или если Вы не предоставили подтверждающие документы.

  • 10,0 рейтинг
  • 4755 отзывов эксперт

Добрый день.
1. Прежде всего отмечу, что все блокировки карт физических лиц (также, как и блокировки расчетных счетов компаний/ИП) – это не какая-нибудь прихоть банка и не какая-нибудь случайность, которую невозможно предугадать, а последствия допускаемых Вами нарушений.
Если вкратце, то существует уже достаточно известный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В самом законе конкретики достаточно мало, а именно там говорится о том, что контролируются операции на разовые суммы шестьсот тысяч рублей и они действительно контролируются, но это Вам никак не поможет разобраться в причинах блокировки карт, поскольку банки контролируют и множество других операций и по многим другим параметрам.
В целом в зоне риска находятся все, кто совершает большое количество операций по картам — фрилансеры, интернет магазины и иные компании, которые получают оплату за товары/услуги на карты физических лиц, те, кто получают незарплатные выплаты от юр. лиц/ИП, криптовалютчики, финансисты, те, кто играют на биржах, получают выплаты от букмекеров, те, кто использует онлайн обменники, кто получает большие суммы из-за рубежа и огромное количество других лиц, чья деятельность связана с совершением большого количества операций по картам.
Определенная конкретика изложена в Приложении к Положению Банка России от 2 марта 2020 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — там список на 18 листах, который содержит в себе те параметры, по которым банки должны выявлять подозрительные операции.
Как это выглядит на практике – ЦБ разработал критерии по выявлению подозрительных операций, банки на основании данных критериев разработали собственные автоматизированные системы, которые в автоматическом режиме отслеживают все операции по заданным критериям и в случае, если система распознает Ваши операции за определенный период как подозрительные – Вам приходит запрос по 115-ФЗ.
Из этого следует:
А) Запросы по 115-ФЗ формируются в автоматическом режиме автоматизированной системой. Многие думают, что это конкретный человек в банке сидит и сам выбирает до кого бы докопаться, кому бы запрос направить. Это не так! Все запросы направляются автоматически в случае, если Вы не соблюдаете те параметры, по которым работает автоматизированная система банка.
Б) Утверждения о том, что «банки обнаглели и блокируют кого хотят» — это все ерунда. Запросы формируются на основании строго определенных критериев, «случайных» запросов не бывает. Причем отмечу, что указанные критерии ЦБ одинаковы для всех банков, поэтому по моей практике истории в формате «сбербанк блокирует постоянно, а вот банк «ххх» никого не блокирует» – это также бред. Определенные отличия между банками действительно есть и порой достаточно существенные, но общий вектор для всех банков все равно один и риски есть при работе с любым банком.
С другой стороны, отмечу, что действительно много блокировок необоснованных и по моей практике значительную часть блокировок банков можно оспорить через суд, однако во всех случаях лучше не рассчитывать на оспаривание действий банка, а изначально работать так, чтобы Вам не приходили запросы.
В) Сам по себе факт получения запроса – это уже свидетельство того, что Ваши операции в банке распознаны как подозрительные и соответственно это уже значит, что так как Вы работали до запроса дальше работать нельзя, иначе запрос может прийти повторно даже если банк первый раз все претензии снимет (даже если все операции формально законны).
Г) Также дополнительно отмечу, что те же самые требования в равной степени распространяются и на платежные системы (кошельки Яндекс.Деньги, Киви, Вебмани и т.п., хотя по практике они в целом более лояльны).
2. Что касается процедуры блокировки. Порядок обычно следующий:
А) Вы не соблюдаете критерии ЦБ.
Б) Система автоматически формирует запрос, который Вам поступает, в нем банк у Вас запрашивает «экономический смысл проводимых операций» и ряд документов, которые должны помочь банку определить связаны ли Ваши операции с чем-то незаконным или нет. На этом этапе как правило банк уже ограничивает возможность пользоваться картой до тех пор, пока не будет принято решение по итогу предоставленного Вами обоснования и документов.
В) Вы предоставляете запрашиваемые документы.
Здесь по практике наиболее частыми ошибками являются следующие:
– человек начинает махать шашкой и заявлять, мол действия банка незаконны, я ничего не нарушил (см. п.1 и доводы о том, чтобы запросы просто так не приходят, хотя банки действительно часто запрашивают много «лишнего» и аналогично часто запросы приходят в ситуации когда Вы не совершали даже близко ничего противозаконного) и отказывается предоставлять документы. Подобными действиями Вы фактически отказываетесь от выполнения возложенных на Вас обязательств по предоставлению документов по 115-ФЗ и это влечет за собой весьма нехорошие последствия вплоть до включения Вас в черный список ЦБ (где уже находятся порядка 500000 человек и компаний, огромное количество их которых действительно не занимались никаким криминалом, а просто некорректно проводили операции, либо заняли неверную позицию после получения запроса об банка).
— также частая ошибка – человеку карта сильно не нужна (например, на ней уже нет денег и интереса в ее использовании уже тоже нет) и он решает, мол не буду ничего предоставлять, закрою ее и все, так как она мне не нужна.
— еще частая ошибка – рассчитывать на то, что Вы сможете отбить любые претензии предоставив договоры в подтверждение переводов независимо от характера переводов. Нужно понимать, что банк может заблокировать Вас не только тогда, когда есть прямые доказательства нарушения Вами закона, но и тогда, когда сам по себе характер операций дает основания полагать, что операции могут быть связаны с незаконной деятельностью даже несмотря на предоставленные Вами документы. Здесь большое значение имеет практика конкретных банков.
— также распространенная ошибка – давать ответ без предварительного анализа ситуации с юристом, так как есть очень много других мелких и часто формальных моментов по взаимодействию с банком на стадии получения запроса, при несоблюдении которых можно получить блокировку даже в ситуации, когда ее можно было избежать и когда действительно у Вас совершались исключительно законные операции.
Г) Конкретный сотрудник банка рассматривает документы и по итогу принимает решение по Вашей ситуации (соответственно на этом этапе уже есть определенная зависимость от конкретного сотрудника банка) и либо снимает все претензии и все ограничения по карте, либо оставляет блокировку в силе и как правило в этом случае Вас просят написать заявление о закрытии карты «по собственному желанию». Также на практике после получения документов иногда банк может запросить дополнительные документы.
3. Вы можете спросить – мол как так, у меня друг/знакомый проводит огромные суммы через карты и ему никто ничего не блокирует несмотря на все ограничения, а почему тогда меня заблокировали?
Ответ достаточно прост, возможны несколько вариантов:
А) Ваш друг/знакомый умышленно/неосознанно совершает операции таким образом, что они в банке/платежной системе не распознаются как подозрительные, поскольку при соблюдении критериев Вам не будет приходить запрос.
Б) Просто общая продолжительность операций еще не привела к признанию операций подозрительными и блокировке и рано или поздно это произойдет.
4. Последствия. Если ориентироваться на мою практику, то могу сказать, что:
А) В случае блокировки однозначное последствие – испорченные отношения с банком, который Вас заблокировал, то есть карты/счета Вам здесь уже больше не откроют. Хотя и здесь все-таки есть исключения.
Б) Более плохое последствие – внесение в черный список ЦБ. Если Вы будете реально заниматься криминалом или если Ваши операции не связаны ни с чем противозаконным, но при этом Вы займете неверную позицию в общении с банком – есть серьезные риски попасть в черный список ЦБ и в этом случае сотрудничать с Вами не захочет не только заблокировавший Вас банк, но и вообще любой другой банк, поскольку все банки будут видеть, что Вы в черном списке ЦБ.
В) Еще многие интересуются – мол отдаст ли банк деньги? Здесь лишь скажу, что по закону да, банк обязан отдать деньги, но по моей практике бывает не так просто получить свои деньги с банка, есть определенные нюансы.
Таким образом, если подводить итог:
1) Случайных блокировок не бывает, каждая блокировка – это ряд ошибок с Вашей стороны.
2) Очень важно занять правильную позицию в общении с банком, подготовить корректные разъяснения относительно экономического смысла проводимых операций, малейшие ошибки на этом этапе могут привести не только к блокировке счета и сложностям с возвратом денег с банка, но и ко внесению Вас в черный список ЦБ со всеми вытекающими.
3) Очень важно изначально работать так, чтобы Вы учитывали при проведении операций требования ЦБ и самих банков, не проводили сомнительных по критериям ЦБ операций, поскольку только это сможет уберечь Вас от блокировки.
Надеюсь мой ответ Вам помог.
С Уважением,
Васильев Дмитрий.

ТОП онлайн казино по количеству бонусов и скорости вывода выигрыша:
  • СОЛ Казино
    СОЛ Казино

    1 место в рейтинге! Моментальные выплаты!

  • ФРЭШ Казино
    ФРЭШ Казино

    Приветственный бонус 20 000 руб! Быстрые выводы!

Добавить комментарий