Онлайн казино со сроком вывода банковским переводом 4-6 дней

Рейтинг надежности онлайн казино за 2020 год:
  • СОЛ Казино
    СОЛ Казино

    1 место в рейтинге! Моментальные выплаты!

  • ФРЭШ Казино
    ФРЭШ Казино

    Приветственный бонус 20 000 руб! Быстрые выводы!

Банк заблокировал счет после перевода крупной суммы в онлайн-казино

Здравствуйте. Ситуация в том что я играю в онлайн казино и перевела за два месяца около 2млн рублей. Банк заблокировал мой счёт и просит какие то подтверждающие документы. Что делать, и чем это грозит?

Ответы юристов ( 2 )

Доброго Вам дня!
Условия переводов, в том числе ограничение по сумме единовременного перевода, сумме переводов в опер. день, месяц) между счетами физ. лиц по системам банк-клиент банки устанавливают самостоятельно. Необходимо обращаться в банк, в котором открыт счет, с которого будет осуществлён перевод.
Как правило максимальные суммы по разовой операции через интернет-банкинг не превышают 50-100 тыс. рублей для простых клиентов, и 500-600 тыс. рублей для привилегированных клиентов.
Если необходимо осуществить перевод на большую сумму, то необходимо обратиться в офис банка и лично подписать платежное поручение/заявление на перевод.
Если сумма превышает 600 тыс. рублей, то валютный контроль банка не пропустит перевод и запросит подтверждающие документы (например, договор), поскольку данное требование установлено ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Но валютный контроль и при меньшей сумме может запросить подтверждающие документы, если возникнут сомнения в законности переводов.
— У систем электронных денег также существуют лимиты.
Яндекс.Деньги:
Идентифицированные пользователи могут отправить не более:
500 000 рублей единовременно;
1 000 000 рублей в сутки.
Анонимные пользователи могут перевести не более:
15 000 рублей единовременно;
60 000 рублей в сутки;
100 000 рублей в месяц.
RBK Money:
Перевод денег другим пользователям систем:
Стандартный кошелек (анонимный) — до 15 000 руб. единовременно,
600 000 руб. в месяц
Профессиональный кошелек — 600 000 руб. в месяц
— Неидентифицированные клиенты без открытия счета могут отправлять не более 15 000 рублей, в том числе электронных, единовременно (п. 1.4. ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Об ответственности за перевод сверх лимитов можно и не говорить, поскольку банк/интернет-система просто не пропустит Ваш платеж, если он не удовлетворяет требованиям, или если Вы не предоставили подтверждающие документы.

  • 10,0 рейтинг
  • 4755 отзывов эксперт

Добрый день.
1. Прежде всего отмечу, что все блокировки карт физических лиц (также, как и блокировки расчетных счетов компаний/ИП) – это не какая-нибудь прихоть банка и не какая-нибудь случайность, которую невозможно предугадать, а последствия допускаемых Вами нарушений.
Если вкратце, то существует уже достаточно известный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В самом законе конкретики достаточно мало, а именно там говорится о том, что контролируются операции на разовые суммы шестьсот тысяч рублей и они действительно контролируются, но это Вам никак не поможет разобраться в причинах блокировки карт, поскольку банки контролируют и множество других операций и по многим другим параметрам.
В целом в зоне риска находятся все, кто совершает большое количество операций по картам — фрилансеры, интернет магазины и иные компании, которые получают оплату за товары/услуги на карты физических лиц, те, кто получают незарплатные выплаты от юр. лиц/ИП, криптовалютчики, финансисты, те, кто играют на биржах, получают выплаты от букмекеров, те, кто использует онлайн обменники, кто получает большие суммы из-за рубежа и огромное количество других лиц, чья деятельность связана с совершением большого количества операций по картам.
Определенная конкретика изложена в Приложении к Положению Банка России от 2 марта 2020 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — там список на 18 листах, который содержит в себе те параметры, по которым банки должны выявлять подозрительные операции.
Как это выглядит на практике – ЦБ разработал критерии по выявлению подозрительных операций, банки на основании данных критериев разработали собственные автоматизированные системы, которые в автоматическом режиме отслеживают все операции по заданным критериям и в случае, если система распознает Ваши операции за определенный период как подозрительные – Вам приходит запрос по 115-ФЗ.
Из этого следует:
А) Запросы по 115-ФЗ формируются в автоматическом режиме автоматизированной системой. Многие думают, что это конкретный человек в банке сидит и сам выбирает до кого бы докопаться, кому бы запрос направить. Это не так! Все запросы направляются автоматически в случае, если Вы не соблюдаете те параметры, по которым работает автоматизированная система банка.
Б) Утверждения о том, что «банки обнаглели и блокируют кого хотят» — это все ерунда. Запросы формируются на основании строго определенных критериев, «случайных» запросов не бывает. Причем отмечу, что указанные критерии ЦБ одинаковы для всех банков, поэтому по моей практике истории в формате «сбербанк блокирует постоянно, а вот банк «ххх» никого не блокирует» – это также бред. Определенные отличия между банками действительно есть и порой достаточно существенные, но общий вектор для всех банков все равно один и риски есть при работе с любым банком.
С другой стороны, отмечу, что действительно много блокировок необоснованных и по моей практике значительную часть блокировок банков можно оспорить через суд, однако во всех случаях лучше не рассчитывать на оспаривание действий банка, а изначально работать так, чтобы Вам не приходили запросы.
В) Сам по себе факт получения запроса – это уже свидетельство того, что Ваши операции в банке распознаны как подозрительные и соответственно это уже значит, что так как Вы работали до запроса дальше работать нельзя, иначе запрос может прийти повторно даже если банк первый раз все претензии снимет (даже если все операции формально законны).
Г) Также дополнительно отмечу, что те же самые требования в равной степени распространяются и на платежные системы (кошельки Яндекс.Деньги, Киви, Вебмани и т.п., хотя по практике они в целом более лояльны).
2. Что касается процедуры блокировки. Порядок обычно следующий:
А) Вы не соблюдаете критерии ЦБ.
Б) Система автоматически формирует запрос, который Вам поступает, в нем банк у Вас запрашивает «экономический смысл проводимых операций» и ряд документов, которые должны помочь банку определить связаны ли Ваши операции с чем-то незаконным или нет. На этом этапе как правило банк уже ограничивает возможность пользоваться картой до тех пор, пока не будет принято решение по итогу предоставленного Вами обоснования и документов.
В) Вы предоставляете запрашиваемые документы.
Здесь по практике наиболее частыми ошибками являются следующие:
– человек начинает махать шашкой и заявлять, мол действия банка незаконны, я ничего не нарушил (см. п.1 и доводы о том, чтобы запросы просто так не приходят, хотя банки действительно часто запрашивают много «лишнего» и аналогично часто запросы приходят в ситуации когда Вы не совершали даже близко ничего противозаконного) и отказывается предоставлять документы. Подобными действиями Вы фактически отказываетесь от выполнения возложенных на Вас обязательств по предоставлению документов по 115-ФЗ и это влечет за собой весьма нехорошие последствия вплоть до включения Вас в черный список ЦБ (где уже находятся порядка 500000 человек и компаний, огромное количество их которых действительно не занимались никаким криминалом, а просто некорректно проводили операции, либо заняли неверную позицию после получения запроса об банка).
— также частая ошибка – человеку карта сильно не нужна (например, на ней уже нет денег и интереса в ее использовании уже тоже нет) и он решает, мол не буду ничего предоставлять, закрою ее и все, так как она мне не нужна.
— еще частая ошибка – рассчитывать на то, что Вы сможете отбить любые претензии предоставив договоры в подтверждение переводов независимо от характера переводов. Нужно понимать, что банк может заблокировать Вас не только тогда, когда есть прямые доказательства нарушения Вами закона, но и тогда, когда сам по себе характер операций дает основания полагать, что операции могут быть связаны с незаконной деятельностью даже несмотря на предоставленные Вами документы. Здесь большое значение имеет практика конкретных банков.
— также распространенная ошибка – давать ответ без предварительного анализа ситуации с юристом, так как есть очень много других мелких и часто формальных моментов по взаимодействию с банком на стадии получения запроса, при несоблюдении которых можно получить блокировку даже в ситуации, когда ее можно было избежать и когда действительно у Вас совершались исключительно законные операции.
Г) Конкретный сотрудник банка рассматривает документы и по итогу принимает решение по Вашей ситуации (соответственно на этом этапе уже есть определенная зависимость от конкретного сотрудника банка) и либо снимает все претензии и все ограничения по карте, либо оставляет блокировку в силе и как правило в этом случае Вас просят написать заявление о закрытии карты «по собственному желанию». Также на практике после получения документов иногда банк может запросить дополнительные документы.
3. Вы можете спросить – мол как так, у меня друг/знакомый проводит огромные суммы через карты и ему никто ничего не блокирует несмотря на все ограничения, а почему тогда меня заблокировали?
Ответ достаточно прост, возможны несколько вариантов:
А) Ваш друг/знакомый умышленно/неосознанно совершает операции таким образом, что они в банке/платежной системе не распознаются как подозрительные, поскольку при соблюдении критериев Вам не будет приходить запрос.
Б) Просто общая продолжительность операций еще не привела к признанию операций подозрительными и блокировке и рано или поздно это произойдет.
4. Последствия. Если ориентироваться на мою практику, то могу сказать, что:
А) В случае блокировки однозначное последствие – испорченные отношения с банком, который Вас заблокировал, то есть карты/счета Вам здесь уже больше не откроют. Хотя и здесь все-таки есть исключения.
Б) Более плохое последствие – внесение в черный список ЦБ. Если Вы будете реально заниматься криминалом или если Ваши операции не связаны ни с чем противозаконным, но при этом Вы займете неверную позицию в общении с банком – есть серьезные риски попасть в черный список ЦБ и в этом случае сотрудничать с Вами не захочет не только заблокировавший Вас банк, но и вообще любой другой банк, поскольку все банки будут видеть, что Вы в черном списке ЦБ.
В) Еще многие интересуются – мол отдаст ли банк деньги? Здесь лишь скажу, что по закону да, банк обязан отдать деньги, но по моей практике бывает не так просто получить свои деньги с банка, есть определенные нюансы.
Таким образом, если подводить итог:
1) Случайных блокировок не бывает, каждая блокировка – это ряд ошибок с Вашей стороны.
2) Очень важно занять правильную позицию в общении с банком, подготовить корректные разъяснения относительно экономического смысла проводимых операций, малейшие ошибки на этом этапе могут привести не только к блокировке счета и сложностям с возвратом денег с банка, но и ко внесению Вас в черный список ЦБ со всеми вытекающими.
3) Очень важно изначально работать так, чтобы Вы учитывали при проведении операций требования ЦБ и самих банков, не проводили сомнительных по критериям ЦБ операций, поскольку только это сможет уберечь Вас от блокировки.
Надеюсь мой ответ Вам помог.
С Уважением,
Васильев Дмитрий.

ТОП 5 казино с быстрыми выплатами

Всем привет! При выборе казино скорость вывода денег один из самых важных критериев, так что я сегодня хочу подготовить свой ТОП казино в которых самые быстрые выплаты и свой выигрыш можно получить практически моментально.

Но перед тем как начать я рекомендую посмотреть ТОП 10 лучших казино в 2020 году, который я совсем недавно подготовил.

Сразу оговорюсь, что в правилах всех казино которое участвует в рейтинге указано, что выплаты производятся в течении 24 часов, то есть вывод не может быть сделан позже этого срока.

На самом деле реальная скорость выплат в них очень быстрая по сравнению с остальными, при условии что аккаунт уже верифицирован.

Ну что же давайте разберем пятерку интернет казино в которых моментальные и быстрые выплаты.

Рейтинг казино на русском языке:
  • СОЛ Казино
    СОЛ Казино

    1 место в рейтинге! Моментальные выплаты!

  • ФРЭШ Казино
    ФРЭШ Казино

    Приветственный бонус 20 000 руб! Быстрые выводы!

ТОП 5 казино с быстрым выводом

Пятое место своего ТОПа я решил отдать казино на платформе СофтСвисс, традиционно у онлайн казино на этой платформе быстрые выплаты. На 5ом месте данного обзора Bitstarz Casino.

5 место быстрые выплаты Битстарз

По версии игроков именно Bitstarz Casino стало лучшим в 2020 году, одна из причин этого быстрый вывод денег. Кстати поставил я именно Битстарз, как раз потому что из всех казино на платформе СофтСвисс оно стало лучшим.

Кратко о онлайн казино Битстарз:

  • Официальный сайт BitStarz: сайт Битстарз казино.
  • Быстрые выплаты выигрышей в течении 20 минут.
  • Минимальный депозит 300 рублей.
  • Бездепозитный бонус 20 фриспинов. С бездепа можно выиграть и быстро вывести 6000 рублей, открутив вейджер Х40.
  • Приветственный пакет 50 000 рублей + 180 фриспинов.
  • Отсутствуют лимиты на вывод. То есть выиграть и быстренько вывести из Битстарз казино можно абсолютно любую сумму.
  • 25 игровых провайдеров.

Сам я в Bitstarz Casino играл не однократно, на данный момент я в нем в плюсе.

4 место вывод из казино Чемпион

На 4 месте новое казино, которое открылось в 2020 году под названием Чемпион. Относится оно к линейке Пошфрендс и традиционно для нее имеет быстрый вывод денег.

Кратко о онлайн казино Чемпион:

  • Официальный сайт Чемпион: сайт казино Чемпион.
  • Быстрый вывод выигранных денег за 15-20 минут.
  • Минимальный депозит 500 рублей.
  • Суточный лимит по выводу 6 000 000 руб.
  • Бонус на 5 первых депозитов которые Вы сделаете размером до 200 000 руб.
  • 34 игровых провайдера

Ну а теперь мы подошли к тройке лидеров и на почетном третьем месте JoyCasino.

3 место быстрый вывод в JoyCasino

В свое время я довольно часто играл в JoyCasino и оно действительно очень быстро выводит деньги, причем не только на электронные кошельки, но и на пластиковые карты.

Кратко о онлайн казино JoyCasino:

  • Официальный сайт Джойказино: сайт JoyCasino.
  • + 200% на первый депозит + 200 фриспинов.
  • Приветственный бонусный пакет 100 000 рублей.
  • Быстрые выплаты денежных средств в течении 20 минут на кошельки и карты.
  • Лимит вывода денег в сутки 6 000 000 руб.
  • 35 игровых провайдеров.

Второе место в рейтинге казино с самыми быстрыми выплатами за казино Pin UP, в котором вывод денег практически моментальный.

Pin Up моментальный вывод денег

Не смотря на то что в правилах казино Pin Up указано о том что рассмотрение заявки на выплату составляет до 48 часов, реальный вывод очень быстрый.

Кратко о интернет казино Pin UP Casino:

  • Официальный сайт Пин Ап: сайт Pin UP Casino.
  • Моментальный вывод денег в течении 10 минут, бывали случаи когда выплата поступала в течении 40 секунд. Так, ребята правка от 19.08.2020 в последний раз мне выводили на Яндекс Деньги вывели 40 000 за 3 минуты, а вот на карту ставил 60 000 на вывод, так выводили 48 часов.
  • Минимальный депозит 50 рублей.
  • Суточный лимит по выводу 300 000 рублей.
  • Стартовый бонус 25 000 рублей. Можно получить бонус 150% к депозиту с пониженным вейджером Х50 если использовать промокод: 150pinup
  • 33 игровых провайдера.

Ну и первое место данного рейтинга, онлайн казино которое стало лучшим в 2020 году и обошло всех своих конкурентов абсолютно по всем показателям, включая и моментальные выплаты денег.

Моментальные выплаты в 1X-Slots казино

Как я уже сказал до этого, данное казино стало лучшим и давайте посмотрим почему.

Краткий обзор казино 1X-Slots:

  1. Официальный сайт 1X-Slots: сайт 1X-Slots Casino.
  2. Моментальные выплаты в течении 5 минут, бывали случаи что я получал деньги в течении 1 минуты.
  3. Минимальный депозит 50 рублей.
  4. Отсутствие суточных лимитов. Можно выиграть и моментально вывести любую сумму денежных средств.
  5. Приветственный пакет 1500 евро, а так же 150 фриспинов, при этом тут раздельный бонусный и депозитный счет.
  6. На данный момент в онлайн казино 1X-Slots – 101 игровой провайдер.

Вот такой у меня получился рейтинг лучших казино с быстрыми выплатами. Играя в казино человек должен иметь возможность не только моментально пополнить свой баланс для игры, но и с той же скоростью получить деньги обратно.

Чем дольше выигрыш находится на балансе в казино, тем больше вероятность что Вы его проиграете обратно и к сожалению довольно много игровых площадок намеренно затягивают выплаты.

К онлайн казино которые попали в этот ТОП конечно же это не имеет никакого отношения, так как выплаты в них почти моментальные. Для всех любителей азартных игр, мой обзор бездепозитных бонусов за регистрацию.

Ну и в конце хочу оставить видео на тему статьи о казино с быстрыми выплатами:

ЦБ заинтересовался банковскими платежами в пользу онлайн-казино

Банк России проводит проверку соблюдения банками запрета на осуществление клиентских переводов в пользу зарубежных организаторов азартных игр, действующих не по российскому законодательству. Это требование предусмотрено законом «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр».

О проверке РБК рассказали пять источников в государственных и частных банках. Информацию о таких платежах ЦБ запрашивал в сентябре, уточнили два собеседника, отметив, что об итогах проверки они пока не осведомлены. По словам одного из источников РБК, со стороны правительства ситуацию с трансграничными платежами в пользу операторов азартных игр анализируют специалисты Минфина.

Законодательная норма, вводящая запрет на транзакции в пользу организаторов азартных игр, вступила в силу в конце мая 2020 года. Согласно документу банки — эмитенты платежных карт обязаны отказывать клиентам-физлицам в трансграничных переводах по картам в пользу получателей в тех случаях, если код или другой идентификатор транзакции указывает на то, что получатель организует азартные игры не по законам России. Речь идет о переводах в пользу казино, лотерей, букмекерских контор и т.д.

В ЦБ не ответили на вопросы РБК о проверках. В Минфине пояснили, что ​перечень лиц, осуществляющих деятельность по организации и проведению азартных игр с нарушением законодательства, формируется Федеральной налоговой службой. «По поводу мониторинга требований также необходимо уточнить в ФНС», — отметили в ведомстве. РБК направил запрос в ФНС. «Любая информация о конкретных действиях ведомства в отношении кого-либо является закрытой и обсуждению в публичной плоскости не подлежит в силу специфики нашей деятельности», — ответили в Росфинмониторинге​.

В топ-10 крупных банков также направлены запросы о том, проходила ли у них проверка ЦБ и каковы ее результаты.

В Сбербанке РБК сообщили, что банк блокирует платежи по картам в пользу зарубежных заведений, занимающихся организацией и проведением азартных игр. Платежи по картам в адрес игорных заведений на территории России банк не ограничивает, уточнили в банке. В ВТБ сообщили, что банк проводит все необходимые технические мероприятия для выявления и недопущения операций по переводу средств в онлайн-казино в рамках российского законодательства.

В банке «Открытие» отметили, что получение денег за участие в лотерее и тотализаторе, а также выплата выигрышей «относятся к операциям, подлежащим обязательному контролю», в том числе в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Остальные банки из топ-10 не ответили на запросы РБК.

Проведение азартных игр в Рунете запрещено федеральным законом еще в 2006 году, а с 2020 года Роскомнадзор заносит онлайн-казино в реестр запрещенных сайтов, но закрыть многие такие площадки невозможно, поскольку их операторы зарегистрированы в офшорах, например, на Гибралтаре и в Кюрасао. Для борьбы с этим явлением и были разработаны поправки в законодательство, обязывающие банки блокировать транзакции от физлиц в адрес подобных структур. Год назад аналитик ГК «Алор» Алексей Антонов оценивал теневой оборот рынка интернет-казино в России как минимум в $3 млрд.

ТОП онлайн казино по количеству бонусов и скорости вывода выигрыша:
  • СОЛ Казино
    СОЛ Казино

    1 место в рейтинге! Моментальные выплаты!

  • ФРЭШ Казино
    ФРЭШ Казино

    Приветственный бонус 20 000 руб! Быстрые выводы!

Добавить комментарий