отказ в выводе средств, Va-Bank 15.02.2020

Рейтинг надежности онлайн казино за 2020 год:
  • СОЛ Казино
    СОЛ Казино

    1 место в рейтинге! Моментальные выплаты!

  • ФРЭШ Казино
    ФРЭШ Казино

    Приветственный бонус 20 000 руб! Быстрые выводы!

Доступ к сайту ограничен.

Ограничение функциональности

ДЛЯ ВАС ВКЛЮЧЕНО ОГРАНИЧЕНИЕ ФУНКЦИОНАЛЬНОСТИ НА САЙТЕ

Вам ограничен доступ к данному сайту, потому как Ваш IP находится на территории Российской Федерации.

Мы ограничили доступ к сайту пользователям с IP-адресами, принадлежащими Российской Федерации, чтобы не нарушать требования Федерального закона от 29 декабря 2006 года № 244-ФЗ «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр»

Если Ваше фактическое местоположение отлично от РФ, но блокировка тем не менее сохраняется, то Вам необходимо попробовать:

Разбор скандала с комиссиями банков за блокировку счетов, Калви в шаге от домашнего ареста и Lush без соцсетей

Мы делали главные деловые СМИ страны, теперь делаем лучше — подпишитесь на The Bell

«Тинькофф банк» назвал клеветой ролик о том, что он зарабатывает на выводе денег со счетов, заблокированных по антиотмывочному закону. Мы разобрались, как устроены эти комиссии и в «Тинькофф», и в других банках

Главная тема дня в соцсетях — разбирательство журналистки и автора блога «Адские бабки» Александры Баязитовой с банком «Тинькофф». Конфликт разгорелся из-за ролика, в котором Баязитова утверждала, что банк намеренно блокирует счета клиентов по подозрению в нарушении антиотмывочного закона ФЗ-115, чтобы потом заработать на комиссии за вывод средств 15–20%. «Тинькофф» назвал это клеветой, а журналистка в ответ подала на банк в суд, потребовав компенсации. The Bell разобрался в сути конфликта и выяснил, что «заградительные» комиссии за вывод средств с заблокированного счета есть как минимум в половине банков, популярных у предпринимателей, и оспорить их в суде не так просто.

Конфликт

  • В спорном ролике Баязитова рассказывает о схеме, которая якобы позволяет банку зарабатывать на вольном применении антиотмывочного закона 115-ФЗ. Работает схема, по утверждению Баязитовой, так. Менеджер банка звонит клиенту-предпринимателю, сообщает о подозрительных операциях и просит прислать подтверждающие документы; даже если клиент собрал нужные бумаги, счет блокируется. После этого к нему приезжает личный менеджер «и говорит, что вопрос «можно решить» всего лишь за 15–20% от остатка на счете».
  • Банк посчитал заявления Баязитовой в ролике клеветой и пожаловался на ее блог в «Яндекс.Дзен», который временно заблокировал пост «Адских бабок». На канале «Адских бабок» в YouTube официальный аккаунт Тинькофф банка назвал ролик в отзывах «откровенной ложью и передергиванием фактов». В ответ Баязитова подала на «Тинькофф» в суд за клевету с требованием компенсации в 500 тысяч рублей за ущерб деловой репутации.

Что говорит «Тинькофф»

  • Банк может запросить подтверждающие документы, если считает, что клиент нарушает требования 115-ФЗ, пишет директор по маркетингу «Тинькофф». Договоры с клиентами по требованиям 115-ФЗ расторгаются в единичных случаях, а большинство успешно проходят проверку. Остальным банк закрывает дистанционное обслуживание — со счета можно платить налоги и бюджетные платежи, но любые другие операции можно совершать только в офисе (в случае с Тинькофф банком это, видимо, единственный головной офис).
  • Комиссия за перевод денег в другой банк при обнаружении «нарушения договора» (в том числе непредоставления удовлетворительных документов по 115-ФЗ) есть и прописана в условиях обслуживания. Дословно в них сказано, что при переводе с закрытого счета «банк вправе удержать комиссию в размере 20% с суммы перевода». «Для нас это фактически заградительный тариф и знак людям, использующим серые и черные мошеннические схемы, что им в «Тинькофф» не рады», — сказали The Bell в пресс-службе банка.

Что в других банках

  • The Bell изучил тарифы топ-15 банков и нескольких популярных банков для предпринимателей и обнаружил «заградительные комиссии» еще как минимум у семи — Альфа-банка, Газпромбанка, Совкомбанка, Модульбанка, «Уралсиба», Бинбанка и Промсвязьбанка (наличие комиссии в последнем подтвердили в колл-центре). В первых трех случаях они прописаны именно как комиссии за вывод средств со счетов, закрытых по 115-ФЗ. Их размер в разных банках составляет от 10% до 25% от остатка на счете.

Что думают суды

  • Такие комиссии незаконны, и эту позицию поддерживают суды, утверждает Баязитова. The Bell нашел в картотеке арбитражного суда несколько дел, в которых заградительные комиссии признавались незаконными. Одно из них — суд Тинькофф банка с Андреем Захаровым. Предприниматель утверждал, что на вопросы банка по 115-ФЗ предоставил документы, но банк все равно предложил закрыть счет с 15%-ной комиссией на вывод остатка. Арбитражный суд Москвы принял сторону Захарова.
  • Эту позицию разделяют не все суды. В похожем деле против Тинькофф банка ИП Татьяна Коршунова проиграла: суд счел, что снятая банком 15%-ная комиссия за вывод денег со счета при применении 115-ФЗ была четко прописана в договоре и банк вполне имел право ее взимать.
  • Позиция Верховного суда в этом вопросе неоднозначна, писал «Коммерсант». В одном из разбирательств, где речь шла об удержанной с клиента комиссии в 20% за перевод остатка на счет физлица, ВС указал, что в 115-ФЗ нет нормы, позволяющей банкам устанавливать специальные комиссии для таких случаев. Но в другом деле ВС решил, что при отказе в обслуживании сомнительному юрлицу банк имеет право брать комиссию в 10%, если в договоре она была прописана.

Что думает ЦБ

  • ЦБ придерживается того же мнения: на вопрос The Bell о законности заградительных комиссий его представитель ответил, что отношения банка и клиента, в том числе и условия закрытия счета, регулируются договором. Подписывая договор, клиент соглашается с его условиями, в том числе и в части комиссий и порядка возврата удержанной комиссии. На вопрос о том, известно ли регулятору о злоупотреблении антиотмывочным законом, представитель ЦБ ответил, что банк «регулярно мониторит» применение 115-ФЗ и методических рекомендаций, а межведомственная комиссия при ЦБ рассматривает обращения клиентов, которые не смогли оспорить блокировку счета напрямую через свой банк.

Что мне с этого?

Единственный способ не столкнуться с комиссиями за вывод денег со счета — не давать банку повода заподозрить вас в нарушении антиотмывочного закона. Как это сделать — мы объясняли здесь.

Экс-совладелец МИнБа непосредственно перед санацией вывел деньги из банка

Москва. 6 февраля. INTERFAX.RU — Бывший совладелец Московского индустриального банка (МИнБ) Абубакар Арсамаков непосредственно перед вводом временной администрации вывел все свои деньги из банка. Об этом сообщил «Интерфаксу» председатель правления МИнБа Дмитрий Пожидаев.

Рейтинг казино на русском языке:
  • СОЛ Казино
    СОЛ Казино

    1 место в рейтинге! Моментальные выплаты!

  • ФРЭШ Казино
    ФРЭШ Казино

    Приветственный бонус 20 000 руб! Быстрые выводы!

ЦБ принял решение санировать МИнБ в январе 2020 года в связи с неспособностью кредитной организации самостоятельно преодолеть финансовые трудности, с которыми она сталкивалась в последние несколько лет. На докапитализацию кредитной организации ЦБ выделил 128,7 млрд рублей. Сейчас Банку России через Управляющую компанию ФКБС принадлежит 99,99% акций МИнБа, акционерам-миноритариям — 0,01%.

В январе этого года МИнБ подал иск в Арбитражный суд города Москвы к Арсамакову. В нем банк просит признать недействительными сделки по выдаче средств по договорам банковских вкладов и применить последствия недействительности сделки. Сумма выведенных средств не раскрывается. Суд принял исковое заявление к производству, заседание назначено на 18 марта.

Пожидаев напомнил, что по закону о банкротстве в день утверждения плана участия ЦБ в санации кредитной организации все обязательства банка перед контролирующими лицами прекращаются, то есть фактически средства на счетах направляются на покрытие убытков банка.

«Абубакар Арсамаков непосредственно перед вводом временной администрации вывел все свои деньги из банка», — заявил глава МИнБа.

При объявлении о санации МИнБа в январе прошлого года представители ЦБ заявляли, что на тот момент не видели в банке криминального вывода средств собственниками, это стало одним из аргументов в пользу решения о санации, а не об отзыве лицензии.

«В отличие от других случаев, где даже при похожем размере баланса банка принималось решение об отзыве лицензии, здесь мы не выявили каких-либо криминальных историй, когда собственники банка выводили средства на свои собственные компании, из которых средства уходили за границу. Здесь мы также не видим массового кредитования собственниками самих себя и своих собственных проектов исключительно. Мы видим большое количество рыночных кредитов, выданных компаниям, не связанным с собственниками банка, в самых разных регионах РФ», — говорил Василий Поздышев, на тот момент занимавший должность зампреда Банка России.

Позднее в июне 2020 года он сообщил, что ЦБ направил в правоохранительные органы обращение по поводу вывода средств из МИнБа. Кроме того, готовились материалы для еще одного обращения. В целом эти обращения связаны со схемными операциями, связанными с выводом денег из банка, уточнял Поздышев.

В январе этого года Банк России подал иск в Арбитражный суд Москвы к бывшим собственникам и топ-менеджерам МинБа на 195,7 млрд рублей.

ТОП онлайн казино по количеству бонусов и скорости вывода выигрыша:
  • СОЛ Казино
    СОЛ Казино

    1 место в рейтинге! Моментальные выплаты!

  • ФРЭШ Казино
    ФРЭШ Казино

    Приветственный бонус 20 000 руб! Быстрые выводы!

Добавить комментарий